如何在嚴格監管環境中安全部署生成式 AI？兼顧風險、合規與創新

Amidas AI 助您穩健導入，讓風控、理賠、客戶體驗全面升級

Gartner 調查指，對於那些已經擁抱這項科技的企業來說，收益正逐漸顯現。約 47% 的受訪者報告在活動評估和報告等任務中從生成式 AI 獲得了顯著利益。特別是 Gartner 歸類為「表現優秀」的企業，也就是那些在年度利潤增長和營銷目標方面表現卓越的組織，正在積極地採用生成式 AI 科技。這些領先企業中，84% 正在創意開發範疇應用 AI，而超過 52% 將其用於策略制定。

顯示 AI 已不只是技術潮流，而是直接影響營運效率、風險管理與合規要求的核心戰略。

金融業挑戰與 Amidas AI 如何協助

金融業面臨的挑戰

• Know Your Customer (KYC) 與開戶審查流程繁瑣，需要人工逐一比對身份文件與 Anti-Money Laundering (AML)/ Counter-Terrorist Financing (CTF) 清單，效率低下且易疏漏。

• 財報與市場監管報告分析需花費大量時間，研究團隊經常需閱讀上百頁資料，才能產出投資或合規意見。

• 詐欺與交易異常偵測多依賴事後稽核，發現異常時往往已遲於風險發生。
  

Amidas AI 提供的協助

• 經授權後安全擷取及驗證客戶證件與資料，快速生成風險摘要，協助合規團隊更快完成開戶決策。

• 分析年報、央行公告等，快速產出投資與合規摘要報告，平均可節省約 70% 的時間。

• 持續監控交易模式，自動生成可疑行為報告，讓稽核人員能專注於真正異常案件。
  

保險業挑戰與 Amidas AI 如何協助

保險業面臨的挑戰

• 理賠文件複雜，需要人工逐張檢視醫療證明、收據，再比對保單條款與免責，常需 7-10 天。

• 人工作業容易出錯，可能遺漏條款細節或多付理賠金，增加後續內控壓力。

• 每件理賠都需製作說明信件，耗費大量時間。
  

Amidas AI 提供的協助

• 經授權後，AI 安全讀取並解析醫療診斷與費用資料，比人工快數十倍。

• 即時比對保單條款，自動標示可理賠與免責部分，減少誤判風險。

• 生成理賠摘要報告並自動撰寫淺白的理賠通知信，將理賠時間從平均 7-10 天縮短至 1-2 天。
  

金融與保險的共同挑戰

• 涉及極度敏感的個資與交易資料，必須滿足香港金融管理局、證監會、香港保險業聯會及 General Data Protection Regulation (GDPR )規範等多地監管。

• 擔心 AI 偏誤或產生錯誤結論，可能衍生風險與商譽損失。

• 多數機構缺乏內部 AI 專才，導入與持續維運困難。
  

Amidas AI 提供的解決方案

• 私有雲或自家數據中心部署，所有生成及稽核記錄均可留在企業內部，符合監管要求。

• 多模型交叉檢核，降低單一模型偏誤風險，並自動標示不確定結論。

• 提供完整審計報表與 API，能快速銜接 Customer Relationship Management (CRM)、核心銀行與理賠系統。

• 採低代碼設計，讓非 IT 部門也能輕鬆設定審查、摘要與問答流程。
  

生成式 AI 並不是取代金融專家或核保人員，而是協助他們更快掌握複雜資訊、減少繁瑣工作，將專業判斷與溝通留給真正需要專注的地方。

Amidas 協助多家銀行與保險公司，在兼顧嚴格監管及資安要求下，快速啟用生成式 AI。如果您希望探索如何讓 AI 成為提升營運與風控效能的助力，歡迎與我們聯絡，一起打造適合您的解決方案。

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